هل وصلتك رسالة تنبيه بشأن تحويل بنكي؟ قد تكون عملية احتيال، إليك ما يجب فعله

احذر من رسائل الاحتيال البنكي: كيف تتعرف عليها وتحمي نفسك؟

تعد الرسائل الاحتيالية التي تدّعي أنها من البنوك أو المؤسسات المالية وسيلة شائعة يستخدمها المحتالون عادة لسرقة الأموال أو البيانات الشخصية.

 فيما يلي نظرة مفصلة على كيفية حدوث هذه العمليات، وأبرز أساليب الاحتيال، وطرق الحماية.

كيف تحدث عمليات الاحتيال المرتبطة بالتحويلات البنكية؟

يعتمد المحتالون على رسائل نصية أو بريد إلكتروني يبدو لك أنه صادر من البنك أو شركة مالية موثوقة، وغالبًا ما تتضمن هذه الرسائل عبارات تحذيرية مثل:

• "تمت محاولة سحب غير مصرح به من حسابك، يرجى تأكيد هويتك فورًا."
• "هناك تحويل مالي في انتظار تأكيدك، اضغط على الرابط للتحقق."
• "تم خصم مبلغ من حسابك، إذا لم تكن أنت، اتصل فورًا على الرقم أدناه."

الهدف الأساسي من هذه الرسائل: إما خداعك للنقر

كيف تتصرف عند تلقي رسالة مشبوهة؟

1. لا تضغط على أي روابط حتى لو بدت الرسالة أصلية.
2. لا تتصل بالأرقام المذكورة في الرسالة، بل استخدم فقط الأرقام الرسمية للبنك.
3. تحقق من حسابك مباشرة من خلال تطبيق البنك أو الموقع الإلكتروني الرسمي.
4. لا تشارك أي معلومات شخصية أو بيانات حسابك البنكي عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني.
5. أبلغ البنك فورًا عن الرسالة للتحقق من صحتها.
6. قم بحظر الرقم المرسل والتبليغ عنه عبر الجهات المختصة مثل هيئة الاتصالات أو الشرطة الإلكترونية.

أبرز عمليات الاحتيال البنكي وضحاياها

1. الاحتيال عبر البريد الإلكتروني (Business Email Compromise - BEC)

• المحتال بهذه الطريقة يخترق بريد إلكتروني تابع
  لشركة أو مؤسسة مالية، ثم يرسل تعليمات لموظفي الحسابات لإجراء تحويل مالي إلى حساب مزيف.
• الضحايا: شركات كبرى، مثل "Facebook" و"Google"، اللتان خسرتا أكثر من 100 مليون دولار بسبب هذا النوع من الاحتيال.

2. التصيد الاحتيالي (Phishing Scam)

• يتم عبر إرسال رسائل بريد إلكتروني أو نصية تطلب من الضحية تسجيل الدخول إلى موقع مزيف للبنك، مما يؤدي إلى سرقة بيانات الحساب.
• الضحايا: ملايين المستخدمين، ومن بينهم عملاء شركات مثل "PayPal" و"Apple" و"Netflix".

3. الاحتيال عبر الهندسة الاجتماعية (Social Engineering Scam)

• مكالمة هاتفية من شخص يدّعي أنه موظف بنك ويطلب معلومات حساسة بحجة وجود "مشكلة أمنية" في الحساب.
• الضحايا: كبار السن بشكل خاص من المستهدفين دوماً، مثل سيدة في المملكة المتحدة خسرت 200 ألف دولار بعد أن أقنعها محتال بأنه من
  الشرطة.

4. الاستثمار الوهمي (Ponzi Schemes & Crypto Scams)

• الترويج لفرص استثمار مربحة لكنها مزيفة، مثل بعض عمليات الاحتيال في العملات الرقمية.
• الضحايا: مستثمرون في "OneCoin"، حيث خسروا أكثر من 4 مليارات دولار بسبب عملية احتيالية ضخمة.

كيف تحمي نفسك؟

✔ استخدم المصادقة الثنائية لتأمين حساباتك البنكية.
✔ تأكد من أن مواقع البنوك تبدأ بـ "https://" وليس "http".
✔ اختر كلمات مرور قوية وتجنب تكرارها في أكثر من حساب.
✔ لا تثق بالعروض المالية التي تبدو مربحة جدًا، لأنها غالبًا ما قد تكون خدعة.
✔ تابع تحذيرات الأمن السيبراني من الجهات الرسمية لتكون على دراية دوماً بالمخاطر.

ماذا تفعل إذا وقعت ضحية للاحتيال؟

1. اتصل بالبنك فورًا واطلب إيقاف أي معاملات غير مصرح بها من قبلك.
2. غير كلمات المرور الخاصة بحساباتك البنكية
   والبريد الإلكتروني.
3. قدم بلاغًا رسميًا للشرطة أو الجهات المختصة بالجرائم الإلكترونية.
4. راقب حساباتك باستمرار للتأكد من عدم حدوث أي محاولات احتيال أخرى.